Лизинг (или финансовая аренда) — популярный финансовый инструмент, позволяющий бизнесу приобретать дорогостоящее оборудование, транспорт или недвижимость без единовременного оттока крупных сумм.
Однако в процессе исполнения договора часто возникают споры, в рамках которых лизингополучатель может претендовать на возврат лизинговых платежей или зачет их в счет иных обязательств. В этой статье разберем ключевые ситуации, когда возврат возможен, и основываясь на судебной практике
В этой статье разберем с адвокатом КА “ЭксЛедж” – Дмитрием Шильниковым, членом комитета по защите прав предпринимателей и взаимодействию с государственными органами ОДП ключевые ситуации, когда возврат возможен, и основываясь на судебной практике.
Нормативная база договора лизинга
Дмитрий Шильников
Адвокат
Правовое регулирование лизинговых отношений в России осуществляется преимущественно двумя ключевыми актами.
· Глава 6 Гражданского кодекса РФ (ГК РФ) «Финансовая аренда (лизинг)».
· Федеральный закон от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».
Именно эти документы устанавливают права и обязанности сторон, а также последствия их нарушения.
Основания для возврата лизинговых платежей и защиты прав
Дмитрий Шильников
Адвокат
Можно выделить три ключевых основания для возврата лизинговых платежей.
1. Обнаружение недостатков в предмете лизинга
Одна из самых частых причин споров — выявление недостатков в полученном оборудовании или транспорте.
Важно: Алгоритм действий и ответственности напрямую зависит от того, кем был выбран продавец имущества.
- Если продавца выбирал лизингополучатель, все претензии по качеству товара он предъявляет непосредственно продавцу. Лизинговая компания в этом случае несет ответственность только за финансирование сделки.
- Если продавца выбирала лизинговая компания, то в силу п. 2 ст. 670 ГК РФ и лизингодатель, и продавец несут солидарную ответственность перед лизингополучателем. Это означает, что вы можете предъявить требования о качестве любой из этих сторон.
Требования, которые можно заявить:
- Соразмерное уменьшение покупной цены (и, как следствие, лизинговых платежей).
- Безвозмездное устранение недостатков.
- Возмещение расходов на устранение недостатков.
Пример: Бизнес получил в лизинг станок, который выбрала лизинговая компания. В процессе эксплуатации выявился существенный производственный брак. В этом случае лизингополучатель вправе требовать от лизинговой компании безвозмездно устранить недостатки. На время ремонта лизинговые платежи не уплачиваются, что является формой возврата ранее уплаченных средств.
2. Оспаривание одностороннего расторжения договора лизинга
Лизинговые компании часто включают в договоры условие о праве на односторонний внесудебный отказ от договора при просрочке платежей. Однако это право не абсолютно.
Верховный Суд РФ сформировал критерии, при которых расторжение можно оспорить:
- ·Сумма задолженности составляет менее 5% от общей стоимости предмета лизинга.
- ·Срок просрочки по платежам составляет менее 2-3 месяцев.
- ·Изъятие предмета лизинга приведет к остановке производства и значительным убыткам для лизингополучателя.
Если ваша ситуация подпадает под эти критерии, можно обратиться в суд с иском о признании расторжения договора недействительным. В случае удовлетворения иска договор будет считаться действующим, а неправомерно удержанные платежи или изъятое имущество подлежат возврату.
Важно: Если условие об одностороннем расторжении не было согласовано в договоре, расторгнуть его лизингодатель может только через суд.
3. Сальдирование взаимных требований при расторжении
Сальдирование – это механизм зачета встречных однородных требований сторон для определения итогового сальдо (окончательной суммы), которую одна сторона должна другой.
При расторжении договора лизинга и возврате имущества возникает необходимость произвести окончательный расчет. Лизингополучатель уплатил часть платежей, а лизингодатель, продав возвращенное имущество, получил за него некоторую сумму. Эти суммы подлежат взаимному зачету.
Правовое основание для этого подхода закреплено в п. 3.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 17.
Пример расчета: Стоимость предмета лизинга по договору — 10 млн руб. Лизингополучатель уплатил 4 млн руб. лизинговых платежей, после чего договор был расторгнут. Лизингодатель принял имущество обратно и продал его за 7 млн руб. После сальдирования: лизингодатель получил от лизингополучателя 4 млн руб. и от продажи имущества еще 7 млн руб., что в сумме составляет 11 млн руб. при изначальной цене в 10 млн руб. Следовательно, у лизингодателя возникает неосновательное обогащение в размере 1 млн руб., которое подлежит возврату лизингополучателю.
Главным предметом спора в таких делах почти всегда является справедливая стоимость предмета лизинга при его возврате.
Определение рыночной стоимости предмета лизинга при возврате
Дмитрий Шильников
Адвокат
От стоимости, по которой лизингодатель реализует возвращенное имущество, напрямую зависит результат сальдирования и сумма, которую может требовать лизингополучатель.
От стоимости, по которой лизингодатель реализует возвращенное имущество, напрямую зависит результат сальдирования и сумма, которую может требовать лизингополучатель.
Согласно п. 4 Постановления Пленума ВАС РФ № 17, стоимость предмета лизинга определяется по состоянию на момент возврата. Подтверждается она:
- Отчетом независимого оценщика.
- Суммой, вырученной от продажи имущества в разумный срок.
Позиция Верховного Суда РФ ( Обзор судебной практики по спорам, связанным с договором лизинга, утв. Президиумом ВС РФ 27.10.2021 ):
- Если имущество продано на открытых торгах, его цена предполагается рыночной.
- Если продажа совершается без торгов, и у лизингополучателя есть обоснованные сомнения в цене, бремя доказывания соответствия цены рыночной лежит на лизингодателе ( Определение ВС РФ от 18.08.2022 № 305-ЭС22-6361 по делу № А40-42326/2021 ).
Лизингодатель может подтвердить рыночную цену отчетом об оценке, актом о техническом состоянии с указанием недостатков, данными о длительном сроке эксплуатации и т.д.